كشفت وثائق مسربة تتضمن معاملات بقيمة 2 تريليون دولار كيف سمحت بعض أكبر البنوك في العالم للمجرمين بنقل الأموال القذرة في جميع أنحاء العالم..

هذه التسريبات لا تعني أن البنوك متواطئة في عمليات غسل الأموال، فهي التي أبلغت عن العمليات المشبوهة، إنما تبرز الثغرات الموجودة في النظام المالي والقوانين الحاكمة له.

التسريبات هي الأحدث في سلسلة تسريبات على مدى السنوات الخمس الماضية كشفت عن صفقات سرية وغسيل أموال وجرائم مالية.

فماذا تضمنت ؟

ولماذا التسريبات مهمة هذه المرة؟

س/ج في دقائق

ما هي ملفات FinCEN؟

ملفات FinCEN هي أكثر من 2500 وثيقة، معظمها كانت ملفات أرسلتها البنوك إلى السلطات الأمريكية بين عامي 2000 و2017 للإبلاغ عن سلوك مشتبه به لعملائها.

هذه الوثائق هي بعض أكثر أسرار النظام المصرفي الدولي حراسة مشددة. تستخدمها البنوك للإبلاغ عن سلوك مشبوه ولكنها ليست دليلاً على ارتكاب مخالفة أو جريمة.

تم تسريب ملفات FinCEN إلى Buzzfeed News وتم مشاركتها مع مجموعة تجمع الصحفيين الاستقصائيين من جميع أنحاء العالم، والتي وزعتهم على 108 مؤسسة إخبارية في 88 دولة.

لماذا يعد تسريب ملفات FinCEN مهمًا؟

إذا كنت تخطط للربح من مشروع إجرامي، فإن أحد أهم الأشياء التي يجب أن تعرفها هي طريقة غسيل الأموال.

هناك حاجة إلى نفس العملية إذا كنت من القلة الروسية التي فرضت الدول الغربية عليها عقوبات لمنعك من نقل أموالك إلى الغرب.

البنوك لا تتعامل مع غسيل الأموال بالشكل الأمثل:

غسيل الأموال هو عملية أخذ الأموال القذرة – عائدات الجرائم مثل الاتجار بالمخدرات أو الفساد – وإيداعها في حساب في بنك محترم، أي إدخالها إلى النظام الرسمي، حيث لن تكون مرتبطة بالجريمة.

من المفترض أن تتأكد البنوك من أنها لا تساعد العملاء في غسل الأموال أو تحريكها بطرق تخالف القواعد.

بموجب القانون، يتعين عليهم عدم التعامل مع العملاء، لا يكفي تقديم تقارير الاشتباه SAR للجهات الحكومية والاستمرار في أخذ الأموال القذرة من العملاء بينما يتوقعون أن تتعامل السلطات مع المشكلة. إذا كان لديهم دليل على نشاط إجرامي، فيجب عليهم التوقف عن نقل الأموال.

ما الذي كشفت عنه تسريبات ملفات FinCEN؟

– سمح HSBC للمحتالين بنقل ملايين الدولارات من الأموال المسروقة في جميع أنحاء العالم.

– سمح جي بي مورغان لشركة ما بنقل أكثر من مليار دولار عبر حساب في لندن دون معرفة من يملكه. اكتشف البنك لاحقًا أن الشركة قد تكون مملوكة لعصابة مدرجة في قائمة مكتب التحقيقات الفيدرالي العشرة الأكثر طلبًا.

– هناك دليل على أن أحد أقرب المقربين من الرئيس الروسي فلاديمير بوتين استخدم بنك باركليز في لندن لتجنب العقوبات التي كانت تهدف إلى منعه من استخدام الخدمات المالية في الغرب، وتم استخدام بعض النقود في شراء أعمال فنية.

– جرى تمويل زوج امرأة تبرعت بمبلغ 1.7 مليون جنيه إسترليني لحزب المحافظين الحاكم في المملكة المتحدة سرا من قبل الأوليجاركية الروسية ذات العلاقات الوثيقة مع الرئيس بوتين.

– فشل البنك المركزي لدولة الإمارات في التعامل مع التحذيرات من شركة محلية كانت تساعد إيران على التهرب من العقوبات.

– قام دويتشه بنك بنقل الأموال القذرة لغاسلي الأموال للجريمة المنظمة والإرهابيين وتجار المخدرات.

– قام بنك ستاندرد تشارترد بنقل الأموال النقدية للبنك العربي لأكثر من عقد من الزمان بعد أن تم استخدام حسابات العملاء في البنك الأردني لتمويل الإرهاب.

– تم تسمية أكثر من 3000 شركة بريطانية في ملفات FinCEN – أكثر من أي دولة أخرى.

لماذا ملفات FinCEN مختلف عن التسريبات السابقة؟

ملفات FinCEN مختلفة لأنها ليست مجرد مستندات من شركة أو شركتين – إنها تأتي من عدد من البنوك، وتسلط الضوء على مجموعة من الأنشطة المشبوهة المحتملة التي تشمل الشركات والأفراد، وتثير أيضًا أسئلة حول سبب عدم اتخاذ البنوك التي لاحظت هذا النشاط إجراءات.

بمجرد أن يقدم البنك بلاغًا إلى السلطات، يصبح من الصعب جدًا مقاضاته أو ملاحقته أو مديريه التنفيذيين، حتى لو استمر في المساعدة في الأنشطة المشبوهة وتحصيل الرسوم.

تقول شبكة FinCEN إن التسريب قد يؤثر على الأمن القومي للولايات المتحدة، ويهدد التحقيقات، ويهدد سلامة المؤسسات والأفراد الذين يقدمون التقارير. لكنها أعلنت عن مقترحات لإصلاح برامج مكافحة غسيل الأموال، كما كشفت المملكة المتحدة عن خطط لإصلاح سجلها لمعلومات الشركة لتضييق الخناق على الاحتيال وغسيل الأموال.